金融产品销售的适当性法律问题研究 以金融产品的纠纷解决为中心【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

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导论1

一、选题背景及研究意义1

二、研究方法4

三、本书的创新之处与不足6

第一章 金融产品销售概说8

第一节 概念之界定8

一、金融产品8

二、金融产品销售的法律含义14

第二节 关系之本质17

一、作为交易当事人的金融机构——金融产品买卖关系18

二、作为经纪人的金融机构——代理、委托还是行纪？20

三、小结：两种关系的共同本质——都是因法律行为形成的法律关系28

第三节 纠纷及其问题29

第二章 传统民法理论的回应：意思自治35

第一节 私法自治中的个人自由35

一、自由的含义：积极与消极的视角35

二、民法的个人自由观38

第二节 私人之间关系的合意40

一、积极自由在公共领域和私人领域的不同体现40

二、积极自由在私人之间关系中正当化的理由：合意及其问题42

第三节 金融产品销售中合意的虚化46

一、金融产品的不同种类47

二、金融产品销售中合意虚化的特征50

三、实例分析——令人眼花缭乱的挂钩理财产品50

四、小结53

第三章 美国的适当性理论（suitability doctrine）54

第一节 适当性要求出现的直接原因56

第二节 产生、演变与影响57

一、产生57

二、早期的适用59

三、20世纪60年代开始的适用范围的扩张60

四、扩张适用范围的问题及影响65

五、21世纪适当性规则的新变化：从NASD到FINRA71

六、新世纪金融危机背景下关于适当性理论的讨论75

七、小结78

第三节 具体的适用方式79

一、概述79

二、自律性行业适当性规则之适用80

三、美国法院对于适当性规则之适用83

四、适当性纠纷的仲裁处理108

五、小结：适当性要求在投资者与经纪——交易商关系中的地位115

第四章 适当性理论的重新界定117

第一节 界定及意义117

一、适当性理论的界定117

二、适当性理论的意义124

第二节 经纪——交易商违反适当性要求的责任性质129

一、道德责任还是法律责任？129

二、民事责任中的什么责任？132

第三节 可能的质疑138

一、质疑为什么存在？138

二、诚信原则的内容、意义及适用139

三、适当性理论与诚信原则的关系142

第四节 小结145

第五章 适当性理论的适用148

第一节 适用领域的限定：限于金融产品之交易149

第二节 适当性理论的适用要件152

一、主体要件152

二、行为要件167

三、结果要件194

第六章 适当性理论与中国196

第一节 和适当性理论有关的规则196

一、默示的适当性规则196

二、明示的适当性规则200

三、小结211

第二节 司法裁判引入适当性理论的可能性213

一、两个域外的判例214

二、两则典型的相关案例及处理218

第三节 适当性理论在中国的未来222

结论225

参考文献228

后记：困惑中的探寻243