人寿保险理论与实务【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

人寿保险理论与实务PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章 总论1

第一节 人身风险、人身保险与人寿保险1

一、人身风险1

二、人身保险2

三、人寿保险2

第二节 人寿保险的特征4

一、保险事故——生命风险的规律性4

二、保险利益及其确认的特殊性5

三、保险金额确定的特殊性6

四、保险金给付的特殊性8

五、人寿保险业务经营方面的特殊性8

第三节 人寿保险分类10

一、按照保险事故分类10

二、按照投保方式分类10

三、按照被保险人风险程度分类10

第四节 人寿保险与储蓄、赌博及慈善比较11

一、人寿保险与储蓄比较11

二、人寿保险与赌博比较12

三、人寿保险与慈善比较13

第五节 人寿保险与社会保险比较13

一、社会保险的概念13

二、人寿保险与社会保险的联系14

三、人寿保险与社会保险的区别14

第六节 人寿保险的作用15

一、对个人和家庭的作用15

二、对企业的作用16

三、对经济发展的作用16

四、对社会福利的作用16

第七节 人寿保险的产生与发展17

一、人寿保险的历史沿革17

二、中国人寿保险的历史沿革20

第二章 普通个人人寿保险23

第一节 死亡保险23

一、定期死亡保险23

二、终身死亡保险30

第二节 生存保险34

第三节 两全保险35

一、两全保险的概念35

二、两全保险的特点35

三、两全保险的性质35

四、两全保险的种类36

第四节 其他普通人寿保险37

一、简易人寿保险37

二、少儿保险39

三、弱体人寿保险39

四、老年人寿保险40

五、指数保险41

第五节 普通人寿保险附加险41

一、个人意外伤害保险41

二、意外死亡特约保险42

三、保证可保特约保险42

四、豁免保费特约保险42

五、配偶及子女特约附加保险42

六、生活费用调整特约附加保险43

七、重大疾病特约附加保险43

八、长期护理津贴特约附加保险43

九、残疾收入保障保险43

十、住院医疗保险44

十一、意外伤害医疗保险44

第三章 新型个人人寿保险46

第一节 分红保险46

一、分红保险的概念46

二、分红保险的特点46

三、保单红利47

四、分红保险的种类52

五、分红保险设计原理52

第二节 投资连结保险52

一、投资连结保险的概念52

二、投资连结保险的特点54

三、投资连结保险的种类56

四、投资连结保险投资单位定价原理58

第三节 万能保险61

一、万能保险的概念61

二、万能保险的特点62

三、万能保险的种类63

四、万能保险产品定价原理64

五、万能保险与分红保险、投资连结保险比较67

第四章 年金保险70

第一节 年金保险概述70

一、年金保险的概念70

二、年金保险的原理71

第二节 年金保险分类72

一、按照保费交付方式分类72

二、按照被保险人数分类72

三、按照给付额是否变动分类72

四、按照给付开始日期分类72

五、按照给付期间分类73

六、按照是否有保证分类73

七、按照给付日期分类73

八、按照是否参与分红分类73

九、按照保费交付灵活性分类73

十、按照保费交付与年金给付的顺序分类74

第三节 年金保险的一些重要种类74

一、弹性保费延期年金74

二、趸交保费延期年金75

三、趸交保费即期年金75

四、变额年金76

五、二阶式年金77

六、指数型年金78

七、市场价值调整年金78

八、定存式年金79

第四节 团体年金保险80

一、团体延期年金保险80

二、团体预存管理合同80

三、直接参加保证团体年金保险80

第五章 人寿保险合同82

第一节 人寿保险合同及其特征82

一、给付性合同82

二、双务性合同83

三、诺成性合同83

第二节 人寿保险合同主体84

一、人寿保险合同当事人84

二、人寿保险合同关系人85

三、人寿保险合同辅助人88

第三节 人寿保险合同客体90

第四节 人寿保险合同内容91

一、当事人和关系人91

二、保险标的91

三、保险责任和责任免除92

四、保险期间和保险责任开始时间92

五、保险金额92

六、保险费93

七、保险金给付93

八、违约责任和争议处理94

九、订立保险合同的时间95

第五节 人寿保险合同常见条款95

一、不可抗辩条款95

二、宽限期条款96

三、复效条款97

四、保费自动垫交条款97

五、不丧失价值条款98

六、保单质押贷款条款99

七、年龄误告条款100

八、自杀条款100

九、受益人条款101

十、意外事故死亡双倍给付条款101

十一、赔款（保险金）任选条款101

十二、红利任选条款102

十三、保单转让条款102

第六章 人寿保险保费与责任准备金计算原理104

第一节 保险数理基础知识104

一、随机事件与概率104

二、随机变量及其数字特征105

三、大数法则与保险107

第二节 保险费率厘定基本原则109

第三节 人寿保险费计算原理110

一、影响人寿保险费率因素分析110

二、生命表111

三、利息、确定年金和生命年金115

四、人寿保险费计算120

第四节 人寿保险责任准备金计算原理129

一、寿险责任准备金的含义129

二、理论责任准备金的计算129

三、实际责任准备金的计算129

附录 中国人寿保险业经验生命表（2000——2003）132

第七章 健康保险136

第一节 健康保险概述136

一、健康保险的概念136

二、疾病成立的条件136

三、健康保险的特征136

第二节 健康保险种类139

一、健康保险的分类139

二、健康保险主要种类140

第三节 健康保险合同常用条款147

一、个人健康保险常用条款147

二、团体健康保险常用条款149

第四节 健康保险费率厘定原理150

一、健康保险费交纳方式150

二、影响健康保险费率的因素151

三、制定健康保险费率的方法151

第五节 健康保险典型模式——管理式医疗152

一、管理式医疗概述152

二、管理式医疗运行组织153

三、管理式医疗的特征155

第八章 意外伤害保险157

第一节 意外伤害保险概述157

一、意外伤害保险的概念157

二、意外伤害保险的特征158

三、意外伤害保险可保风险分析159

第二节 意外伤害保险分类160

一、按投保动因分类160

二、按保险危险分类160

三、按保险期限分类161

四、按险种结构分类161

第三节 意外伤害保险的内容161

一、意外伤害保险的保险责任161

二、意外伤害保险的给付方式163

第四节 意外伤害保险费率厘定原理165

一、意外伤害保险费计收方式165

二、影响意外伤害保险费率的因素与数据收集166

三、意外伤害保险费率厘定过程168

第五节 意外伤害保险管控173

一、意外伤害保险产品设计173

二、意外伤害保险核保173

三、意外伤害保险产品管理174

第九章 团体人身保险177

第一节 团体人身保险的概念及特征177

一、团体人身保险的概念177

二、团体人身保险的特征178

第二节 团体人寿保险180

一、团体人寿保险概述180

二、团体人寿保险主要种类184

第三节 团体健康保险186

一、团体（基本）医疗费用保险186

二、团体补充医疗保险186

三、团体特种医疗费用保险186

四、团体丧失工作能力收入保险187

第四节 团体意外伤害保险187

第五节 团体人身保险核保188

一、团体人身保险核保概述188

二、团体人身保险新业务核保190

三、团体人身保险续保业务和转保业务核保195

四、团体人身保险核保风险管理195

第六节 团体人身保险理赔197

一、团体人寿保险理赔197

二、团体健康保险理赔199

三、团体意外伤害保险理赔202

第十章 寿险公司经营（一）203

第一节 寿险公司组织形式203

一、国有独资保险公司203

二、股份有限保险公司204

三、相互保险公司206

四、其他非营利保险组织209

第二节 寿险公司内部结构209

一、寿险公司内部组织结构类型209

二、寿险公司内部组织结构反思212

第三节 寿险产品开发213

一、寿险产品开发可行性分析213

二、寿险产品开发过程214

第四节 人寿保险营销215

一、寿险营销与推销215

二、寿险营销的内容与渠道216

三、寿险营销体制219

第五节 人寿保险核保219

一、寿险核保概述219

二、寿险核保程序222

三、寿险核保内容223

第十一章 寿险公司经营（二）230

第一节 人寿保险分保230

一、人寿保险分保的作用230

二、人寿保险分保的运用231

三、人寿保险分保业务处理233

第二节 人寿保险核赔233

一、核赔概述233

二、核赔一般过程238

第三节 寿险公司客户服务242

一、客户与客户服务242

二、客户服务的特点244

三、客户服务提供者245

四、客户服务类型246

第四节 寿险公司主要财务活动247

一、寿险公司财务管理概述247

二、寿险公司投资管理249

三、寿险公司利源分析251

第十二章 人身保险监管254

第一节 人身保险监管概述254

一、人身保险监管的概念254

二、人身保险监管对象255

三、人身保险监管理念255

四、人身保险监管的法律依据256

五、人身保险监管的内容256

第二节 人身保险监管目标257

一、保护被保险人利益目标258

二、维护保险市场公平竞争秩序目标259

三、巩固人身保险体系安全与稳定目标259

四、促进人身保险市场健康运行目标259

第三节 人身保险监管原则260

一、系统性监管原则260

二、连续性监管原则260

三、整体性监管原则260

四、有效性监管原则261

五、开放性监管原则261

第四节 人身保险监管手段261

一、现场检查概述261

二、现场检查流程265

三、非现场分析271

第五节 寿险产品监管体系与寿险条款监管271

一、寿险产品监管体系271

二、寿险条款监管273

参考文献279